词语认购费率的详细解释,认购费率的拼音及基本释义

认购费率

【拼音】-

【英文】 -

【基本释义】 基本概念 认购 这里,主要是指开放式基金而言。要了解什么是“认购费率”,首先,必须了解什么是“认购”?和什么是“认购费用”?。 所谓“认购”,就是投资者在新基金成立前的募集期内,购买基金份额的行为。详细解释 认购费用 所谓“认购费用”,简称为“认购费”,就是投资者在新基金的募集期内购买基金份额时,基金公司按一定比率,向投资者收取的手续费。认购费率与认购费用的关系参见公式(1)。 基金份额 “基金份额”,过去称为“基金单位”。现在,根据“基金法”的规定,统称为“基金份额”。 基金份额是指由基金公司向公众投资者公开发行的,用以表示持有人所持份额对基金资产应享有的相关权利,并承担相应义务的一种凭证。 定义 认购费率就是投资者在新基金发行时的募集期间,申请购买基金份额时,按一定比率向基金公司支付认购手续费的比率。 由(2)式可见:认购费率就是认购费用与净认购金额的比率。 公式 合理计算方法 认购费用与认购费率的关系可用如下公式表示: 认购费用=净认购金额X认购费率 (1) 因此, 认购费率=认购费用/净认购金额 (2) 由此可见,认购费率也就是认购费用与净认购金额的比值。 其中,净认购金额就是扣除认购费用后的认购金额。即 净认购金额= 认购金额—认购费用 (3) 将(1)式代入(3)可得: 净认购金额=认购金额—净认购金额X认购费率,将第二项移至 左边并整理后可得: 净认购金额=认购金额/(1+认购费率) (4) 认购份额=净认购金额/认购当日基金份额面值 (5) 基金份额面值通常为1. 00元/份。 考虑到认购期间的利息,有些基金将(5)改写为: 认购份额=(净认购金额+认购期利息)/认购当日基金份额面值 (6) 如果(2)式分子和分母同乘100,则可得: 认购费率=认购费用∕净认购金额 ×100×% (7) 由(7)式可见,认购费率就是认购费用与净认购金额的比率。 不合理计算方法 过去,在进行基金认购的有关计算时,认购费用是按照认购金额乘认购费率来计算的。但是,这种计算方法是极其不合理

【详细解释】 -

【分字组词】 率组词 认组词 购组词 费组词